الوسم: عملة مشفرة

كشفت وزارة الخزانة بجلالة الملكة أنها تراجع اقتراحها للمستخدمين ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) لجمع البيانات الشخصية والإبلاغ عنها لمعاملات العملة الرقمية التي تنطوي على محافظ غير مستضافة كجزء من قواعد السفر المالي (FTRs).

و يأتي التغيير في الموقف من المشاورات التي أطلقتها وزارة الخزانة في يوليو 2021 مع الصناعة المالية لتعديل لوائح غسل الأموال في المملكة المتحدة (MLRs).

ونشرت نتائج المشاورة هذا الأسبوع في  وثيقة بعنوان “تعديلات على لوائح غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال (معلومات عن الدافع) لعام 2017 الصك القانوني لعام 2022″.

العملات الرقمية

و صرحت الخزانة بأنها لم تعثر على أدلة كافية على أن  المحافظ غير المستضافة تشكل خطرًا أكبر على الاستخدام غير المشروع للأصول الرقمية لضمان المضي قدمًا في الاقتراح.

وقال التقرير: “لا توافق الحكومة على أن معاملات المحفظة غير المستضافة يجب أن يُنظر إليها تلقائيًا على أنها مخاطر أعلى ولا يوجد دليل جيد على أن المحافظ غير المستضافة تمثل خطرًا غير متناسب لاستخدامها في التمويل غير المشروع”.

و أوضحت وزارة الخزانة أن العديد من الأشخاص الذين يستخدمون محافظ غير مستضافة يفعلون ذلك للاستفادة من مزايا التخصيص والأمان الخاصة بهم ومع ذلك فإن التعديل لا يلغي تمامًا قاعدة السفر ، لأن القيام بذلك سيحفز المجرمين.

الذهب يشهد تحركات كبيرة- إلى أين وصل؟

و ستظل الشركات مطالبة بجمع المعلومات والإبلاغ عنها للمعاملات التي تشكل مخاطر عالية للتمويل غير المشروع، حيث سيتم توضيح معايير تحديد المعاملات التي تندرج في هذه الفئة بشكل صحيح في الأداة القانونية المكتملة لمكافحة غسل الأموال / مكافحة غسل الأموال (SI) التي سينشرها القسم في وقت لاحق من هذا الشهر.

و تعتزم المملكة المتحدة أن تصبح مركزًا للأصول الرقمية من خلال توفير الوضوح التنظيمي، فالتغييرات الأخرى الخاصة بالعملة الرقمية التي ستأتي في قواعد مكافحة غسل الأموال / مكافحة الإرهاب تشمل عتبة إعداد التقارير البالغة 1000 يورو (1055 دولارًا أمريكيًا) التي أوصت بها مجموعة العمل المالي (FATF).

وتقول وزارة الخزانة إن هذه القواعد “حساسة للوقت” وستجعل قواعد مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب في المملكة المتحدة ترقى إلى المعايير الدولية.

الدولار الأمريكي يشهد تحركات مخيفة

ستنعكس التوصيات أيضًا في مشاريع قوانين في  جدول الأعمال البرلماني للمملكة المتحدة  تستهدف الأصول الرقمية في السابق ، نشرت وزارة الخزانة أيضًا اقتراحها لتنظيم العملات المستقرة و يقدم الاقتراح  نظام إفلاس لمصدري العملات المستقرة.

تتوافق التطورات مع طموح الدولة في أن تصبح مركزًا عالميًا للعملة الرقمية أثناء حديثه مع  بلومبرج ، قال وزير التكنولوجيا الرقمية البريطاني كريس فيليب إن البلاد تريد أن تصبح مركزًا للأصول الرقمية خالٍ من المجرمين.

كشف مكتب ضريبة الدخل في الهند عن بعض الالتباس الذي نشأ في 8 يونيو بشأن معدل الخصم الضريبي عند المصدر (TDS) لمعاملات الأصول الرقمية تؤكد الحكومة أن TDS لا تزال عند 1٪ للأصول الرقمية.

و جاء التوضيح بعد أن لاحظ بعض المراقبين أن معدل الضريبة المستقطعة من المنبع على  الموقع الإلكتروني لمكتب ضريبة الدخل  قد تم تغييره إلى 0.1%، و كان كاشف رازا مؤسس منصة Web3 التعليمية بيتينينج ومقرها الهند ، من أوائل المراقبين الذين أشاروا إلى التغيير.

Coinsfera ستسمح الآن للمستخدمين بشراء العملات المشفرة في دبي بالعملة الورقية

ومع ذلك فقد أخبر ما يقرب من 90 ألفًا من متابعيه على (تويتر) أن التغيير لم يتم تأكيده ويمكن أن يكون خطأ مطبعيًا، و في بيان على (تويتر)، أكد مكتب ضريبة الدخل إخلاء المسؤولية، حيث تم تصحيح الخطأ أيضًا على الموقع الإلكتروني ليعكس المعدل الصحيح.

العملات الرقمية

و تم تقديم 1% TDS لأول  مرة  في ميزانية الهند للسنة المالية 2022-2023 ، إلى جانب ضريبة 30% على مكاسب رأس المال   لتداول العملات الرقمية، في حين دخلت نسبة 30% حيز التنفيذ في الأول من أبريل ، أصبح توفير الضريبة المستقطعة من المنبع ساريًا اعتبارًا من 1 يونيو. 

و كانت هناك صرخة متضافرة في الدولة مفادها أن معدل الضريبة المستقطعة من المنبع سيضر بحجم تداول العملات الرقمية والتبادلات قبل إقرار الميزانية ، كان قادة الصناعة يطلبون إجراء تغييرات. 

و بدأ التماس واحد   على موقع Change.org بواسطة العملة الرقمية YouTuber Aditya Singh طالب الحكومة بخفض معدل TDS إلى 0.05%.

وأضافت أيضًا أن معدل الضريبة البالغ 30٪ يجب أن يتماشى مع ما يمكن الحصول عليه للأسهم ، ويجب السماح للمستثمرين بتعويض خسائرهم من تداول العملات الرقمية في ضرائبهم. 

في حين أن المناشدات لم تؤثر على موقف الحكومة حتى الآن ، استمر قادة الصناعة في دعوة الهند إلى سن قوانين لتوضيح المناخ التنظيمي الغامض للعملة الرقمية.

و قال الرئيس التنفيذي لواحدة من أكبر بورصات العملات الرقمية في الهند، CoinSwitch، آشيش سنغال،  لرويترز: “إن تطبيق القوانين الخاصة بهذه الصناعة سيحسن السوق”.

تعتبر العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) هي نسخة رقمية من العملات الورقية الصادرة عن البنوك المركزية، حيث يخطط أكثر من 80 ٪ من البنوك المركزية في العالم إما لإصدار عملات رقمية للبنوك المركزية الخاصة بهم أو قد أطلقوها بالفعل ، وفقًا لبنك التسويات الدولية (BIS) – الذي يعمل كبنك مركزي للبنوك المركزية في العالم.

إذا تم تنفيذها بالطريقة الصحيحة ، يجب أن تسهل عملات البنوك المركزية الرقمية عمليات دفع أكثر كفاءة وأقل تكلفة في الوقت الفعلي عبر الحدود – ولكن ماذا يعني هذا بالنسبة للشركات وكيف ينبغي عليها الاستعداد لهذا الابتكار في أنظمة الدفع؟.

ما هي النقود الرقمية في الواقع؟

دخلت الأموال الرقمية إلى الوعي العام أولاً باستخدام العملة المشفرة ، والتي تم تصميمها للمدفوعات من نظير إلى نظير عبر شبكة blockchain عامة ومع ذلك ، لم تتحقق النية الأصلية لتحويل العملات الرقمية إلى شبكة مدفوعات خالية من سيطرة الحكومة.

و بدلاً من ذلك أصبحت العملات المشفرة مثل البيتكوين أكثر من فئة الأصول ، وإن كانت متقلبة للغاية من حيث القيمة تظل العملات المشفرة غير منظمة إلى حد كبير وخالية من أي سيطرة البنك المركزي.

العملات الرقمية

العملات المستقرة هي نوع آخر من العملات الرقمية التي تعمل كجسر بين العملات الورقية والعملات المشفرة العملات المستقرة أقل تقلبًا من العملات المشفرة لأنها عادةً ما تكون مرتبطة خوارزميًا بالعملات الورقية أو السلع.

للعملات رقمية.. إدارة بايدن تدرس لوائح شبيهة بالبنك لمصدري العملات المستقرة

ومع ذلك ، أدى الانفجار الداخلي المذهل لعملة Terra في الولايات المتحدة في مايو 2022 والجدل حول عملة مستقرة أخرى في الولايات المتحدة ، وهي Tether ، ومطالباتها المتنازع عليها بالحفاظ على احتياطيات بقيمة 1 دولار لكل عملة يتم إصدارها ، إلى إضعاف الثقة في هذا الشكل من العملة الرقمية.

عملات البنوك المركزية هي نوع جديد من العملات الورقية المرتبطة بالهوية الصادرة عن البنوك المركزية على عكس النقود المادية ، التي يمكن استبدالها ، يمكن تتبع العملات الرقمية للبنوك المركزية وتعقبها وكذلك نقلها في الوقت الفعلي.

لماذا هناك حاجة إلى CBDCs؟

تسمح الخصائص الرقمية للعملات الرقمية للبنوك المركزية بإنفاق أجزاء من العملة دون النفقات العامة المكلفة ربما الأهم من ذلك ، بالنسبة إلى صناعة يعتمد وجودها ذاته على الثقة في النظام ، يمكن تتبع كل جزء من هذه العملة الرقمية وتعقبه جنائيًا ، مما يمنح البنك المركزي رؤية كاملة لتدفقات العملات قد يمثل هذا قفزة هائلة في معالجة غسيل الأموال والتهرب الضريبي وأنواع أخرى من الاحتيال المالي.

و الشمول المالي هو فائدة صافية أخرى للعملات الرقمية للبنوك المركزية يمكن للمحافظ الرقمية التي تصدرها البنوك المركزية والتي يمكن الوصول إليها عبر الهواتف الذكية أن تتيح لشرائح كبيرة من السكان الذين ليس لديهم حسابات مصرفية في العالم إمكانية الوصول إلى الخدمات المالية.

كشفت باراغواي عن إقترابها من إعطاء الوضوح التنظيمي لقطاع العملات الرقمية، حيث صوت مجلس النواب في الجمعية الوطنية المكونة من مجلسين في باراغواي ، مجلس النواب (Cámara de Diputados) ، لصالح تقديم مشروع قانون تنظيم صناعة العملات الرقمية.

و مشروع القانون الذي تم تقديمه لأول مرة في يوليو 2021 ، سيستمر الآن في إدخال تعديلات على مجلس الشيوخ لمزيد من الدراسة و بمجرد موافقة مجلس الشيوخ على القانون ، سينتقل إلى السلطة التنفيذية للتوقيع عليه ومع ذلك ، فإن السلطة التنفيذية لم تحدد بعد ما إذا كانت ستوقع أو تستخدم حق النقض ضد مشروع القانون.

و سينظم مشروع القانون الأنشطة التجارية المتعلقة بالعملات الرقمية ، بما في ذلك التداول وتعدين المكافآت، و إذا تم تمريره ، فسوف يتطلب من شركات الأصول الرقمية التسجيل لدى المنظمين لتنفيذ العمليات في الدولة الواقعة في أمريكا الجنوبية.

و ينص مشروع القانون على أن “الغرض من هذا القانون هو تنظيم أنشطة الإنتاج والتسويق التجاري للأصول الافتراضية أو المشفرة ، من أجل ضمان الأمن القانوني والمالي والمالي للشركات المستمدة من إنتاجها وتسويقها”.

و على الرغم من التصويت الإيجابي ، لا تزال المقترحات في مشروع القانون تواجه معارضة، و في مناقشة مجلس النواب التي سبقت التصويت ، أثار المشرعون مخاوف بشأن استخدام الكهرباء في تعدين كتلة المكافآت وعدم اليقين بشأن ضمانات غسل الأموال.

وفي مواجهة هذه المخاوف ذكر كارلوس ريجال ، أحد المؤلفين الرئيسيين لمشروع القانون أن القانون يركز على إمكانية تتبع الأصول الرقمية، و يهدف مشروع القانون أيضًا إلى إعطاء مسؤولية الإشراف التنظيمي على صناعة الأصول الرقمية للمؤسسات الحكومية شبه الحكومية.

إلى أين وصلت العملات المشفرة في تداولاتها؟

العملة الرقمية

و لن تكون العملات الرقمية مناقصة قانونية في باراغواي، حيث إن هناك تأكيد آخر أكده المشرعون وهو أن مشروع القانون لن يجعل العملات الرقمية مناقصة قانونية في باراغواي.

و منذ أن قدمت السلفادور مناقصة قانونية لـ Bitcoin ، بدأت العديد من البلدان الأخرى ، بما في ذلك باراغواي ، في النظر في الاحتمال بجدية أكبر.

في الوقت الذي تم فيه تقديم مشروع القانون توقعت رويترز أن تكون باراغواي الدولة التالية التي تحذو حذو السلفادور هذا بشكل خاص لأن الدولة كانت تتطلع إلى جذب عمال المناجم الدوليين بمكافأة الكتلة إلى إمدادات الطاقة الرخيصة والوفرة.

و يذكر أن مجلس الشيوخ مرر مشروع قانون مشابهًا للمشروع الحالي في ديسمبر 2021، حيث وضع مشروع قانون مجلس الشيوخ أمانة الصناعة والتجارة كهيئة إشراف على صناعة التعدين بمكافأة الكتلة أثناء وضع علامة على لجنة الأمن القومي ومكتب مكافحة غسل الأموال تلعب بعض الأدوار في السوق.

كشف مسؤول كبير في البنك المركزي في أوغندا، أن البنك يدرس إمكانية إصدار عملة رقمية وعدم حظر العملات المشفرة، لكن لا يزال هناك مخاوف بشأن مخاطر التكنولوجيا وتأثيرها على حماية المستهلك.  

و أفاد “أندرو كاوير” مدير المدفوعات الوطنية في المركزي الأوغندي خلال مقابلة مع وكالة “رويترز”، بأن البنك يجري حاليًا دراسات أولية حول إذا ما كان ينبغي النظر في إصدار عملة رقمية للبنك المركزي، بجانب بحث الأهداف والتداعيات لهذا القرار.

عملة رقمية

وذكر “كاوير” أنه لا يوجد جدول زمني لإنهاء الدراسات أو إصدار عملة رقمية، لكن البنك يركز بشكل خاص على مخاطر التكنولوجيا وكيفية حماية المستهلك، نظرًا لأن مستويات المعرفة المالية الرقمية في أوغندا منخفضة، ما يتطلب ضمان حماية السكان.

وعن تقلبات العملات المشفرة، اعتبر “كاوير” أن هذه التقلبات تقوض قدرة العملات المشفرة على التحول لمخزن للقيمة، مشيرًا إلى أن العملات المشفرة مستخدمة بالفعل بشكل غير رسمي في أوغندا، لكن البنك المركزي حاول السيطرة على تلك المعاملات دون حظرها داخل البلاد.

لهذا السبب.. الولايات المتحدة تضيف خلاط العملات المشفرة لقائمة العقوبات